為加大對社會公眾遠離非法金融活動的宣傳，提高公眾對違法犯罪活動的識別能力和金融安全保護意識，深入貫徹落實《中國人民銀行北京市分行反洗錢處關于進一步做好2024年反洗錢宣傳以及調研工作的通知》要求，中國東方2024年第二季度組織開展“拒絕非法金融，筑牢全社會洗錢風險防線”系列宣傳。

遠離洗錢犯罪、守護經濟安全

　　習近平總書記主持中央全面深化改革領導小組第三十四次會議審議通過《關于完善反洗錢、反恐怖融資、反逃稅監管體制機制的意見》，明確指出反洗錢是維護經濟社會安全穩定的重要保障。2007年以來，人民銀行反洗錢部門累計向有關機關移送線索4.57萬份，提供金融情報5.85萬批次，協助有關機關開展反洗錢調查涉及案件約3萬起。人民銀行反洗錢部門積極參與掃黑除惡、反恐怖融資、反腐敗、禁毒、反逃稅、打擊地下錢莊、打擊電信網絡詐騙以及跨境賭博等執法行動，取得積極進展。2022年，人民銀行、公安部牽頭多部門聯合印發《打擊治理洗錢違法犯罪三年行動計劃（2022—2024年）》，進一步加大打擊洗錢犯罪力度，維護人民群眾財產安全。

　　一、洗錢罪及法律后果

　　《中華人民共和國刑法》第一百九十一條規定“為掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產生的收益的來源和性質，有下列行為之一的，沒收實施以上犯罪的所得及其產生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；情節嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處罰金：

　?。ㄒ唬┨峁┵Y金賬戶的；

　?。ǘ⒇敭a轉換為現金、金融票據、有價證券的；

　?。ㄈ┩ㄟ^轉賬或者其他支付結算方式轉移資金的；

　?。ㄋ模┛缇侈D移資產的；

　?。ㄎ澹┮云渌椒ㄑ陲?、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質的。

　　單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規定處罰?！?/P>

　　二、走私犯罪洗錢風險案例

　　黃某等人利用各自控制的外貿公司，通過簽訂虛假合同的方式逃避關稅，從境外走私犯罪集團中大量走私海外商品。駱某等人在境內從事出口貨物交易，根據海外走私團伙的指令提供自己賬戶，多次接受黃某等人匯入的走私款，然后通過虛假貿易的方式轉移到境外，涉案資金2億人民幣，經當地人民法院審理，判處駱某等人犯洗錢罪。

　　風險提示：當我們遇到“海外”不法邀約時，一定要保持清醒頭腦，不要用自己的賬戶替他人轉移資金和提現，以免落入“洗錢”陷阱。

　　三、黑社會性質組織犯罪洗錢風險案例

　　徐某使用黑社會性質組織犯罪所得購買了一套房屋，在案發后，因擔心小區的房屋會被沒收，請求其朋友陳某幫忙轉移房產。陳某明知房屋可能是徐某通過非法所得購買的情況下，仍同意配合徐某通過偽造虛假交易流水等方式將該房屋過戶至其本人名下。經當地人民法院審理，判處陳某犯洗錢罪。

　　風險提示：明知是通過非法所得購買的房產，仍同意配合將房產過戶到自己名下也屬于洗錢犯罪。切勿因他人之托、礙于情面、受利益誘惑，觸及法律底線。

　　四、非法集資犯罪洗錢風險案例

　　陳某等人注冊投資管理公司，以投資生態有機肥、美好鄉村、幼兒園等名義推出各類眾籌理財產品，承諾7%-14%的高額利息吸收了大量資金。李某按照陳某要求，將投資管理公司所吸收的資金轉移至陳某賬戶，并以公司員工個人名義，借旅游、留學生學費支出之名，分筆兌換成美元，陸續匯往境外陳某指定的賬戶，完成非法資金的轉移。經當地人民法院審理，判處李某犯洗錢罪。

　　風險提示：跨境轉移資金是洗錢犯罪的典型手段，遇見洗錢犯罪行為，要及時向公安機關或反洗錢行政主管部門舉報，更不要當他人洗錢的工具，成為非法資金轉移的幫兇。

　　五、如何防范洗錢犯罪

　　選擇安全可靠的金融機構；

　　主動配合金融機構進行客戶盡職調查；

　　不要出租或出借身份證件；

　　不要出租或出借銀行賬戶、支付賬戶、u盾和收付款二維碼等；

　　不替他人提現或轉移資金；

　　舉報洗錢活動，維護社會公平正義。

　　打擊洗錢違法犯罪對維護國家經濟安全具有重要作用，廣大人民群眾應不斷增強反洗錢意識，群策群力共同防范，讓“贓款”無處可藏。

　?。ㄕ幱凇吨袊鹑凇?024年第11期刊發文章《完善新時代反洗錢制度體系的重要舉措》，作者：包明友，中國人民銀行反洗錢局局長；中國人民銀行安徽省分行微信公眾號《打擊洗錢犯罪維護國家安全》）