為加大對社會公眾遠離非法金融活動的宣傳，提高公眾對違法犯罪活動的識別能力和金融安全保護意識，深入貫徹落實《中國人民銀行北京市分行反洗錢處關于進一步做好2024年反洗錢宣傳以及調研工作的通知》要求，中國東方2024年第二季度組織開展“拒絕非法金融，筑牢全社會洗錢風險防線”系列宣傳。

打擊洗錢犯罪、維護國家安全
本文節選自中國經營網

　　2023年11月17日，中國人民銀行反洗錢局副局長王靜在第十三屆中國反洗錢高峰論壇暨第三屆陸家嘴國家金融安全峰會上指出，反洗錢是維護國家安全和金融安全的重要手段。我國的反洗錢工作，一定要認真落實中央金融工作會議精神，充分發揮反洗錢強監管、防風險、促發展的積極作用和職能優勢，為維護國家安全和金融安全提供可靠保障，主要有以下五個方面：

　　一是堅決維護國家安全與金融安全。金融是國家重要的核心競爭力，金融安全是國家安全的重要組成部分，維護金融安全是關系我國經濟社會發展全局的戰略性、根本性大事。在全面建成社會主義現代化強國的關鍵階段，反洗錢工作要繼續堅定不移地貫徹總體國家安全觀，立足資金監測職能，積極發揮金融情報作用，按照總書記“使所有資金流動都置于金融監管機構的監督視野之內”的要求，不斷提升資金監測覆蓋面和及時性、準確性，提高對異常資金流動的追蹤、監測、預警和防范的能力，筑牢金融安全防線，維護國家安全和金融秩序，以新安全格局保障新發展格局。

　　二是持續推進國家治理體系和治理能力現代化。反洗錢作為現代社會治理與國家治理的基礎內容和重要環節，必須為國家治理作出積極貢獻。當前，反洗錢應立足國內實際，不斷深化和擴展反洗錢內涵與外延，更好地適應國家治理體系和治理能力現代化需要。一方面，隨著受益所有人備案制度建立和金融機構廣泛深入開展盡職調查工作，反洗錢機制可以協助市場監管部門健全和深化對各類經營主體的監管體系，在防范空殼公司、虛假注資和嵌套持股，遏制經濟金融亂象、凈化市場環境方面發揮積極作用。另一方面，在國家稅務機關推進金稅四期、加強所得稅監管的背景下，大數據系統將使市場主體及個人信息更加透明化，公私賬戶間的資金交易、大額現金收付等更加透明，反洗錢部門可以加強與稅務部門的合作，共同監管和利用好金融體系的數據資源，進一步釋放反洗錢在國家治理中的潛能。

　　三是助力加強和完善金融監管。反洗錢是現代金融監管體系的重要內容，通過指導義務機構構建和完善洗錢與恐怖融資風險管理框架，增強識別和防范、抵御風險的能力，在整個金融系統中構建起干凈、安全的金融生態屏障。當前，金融機構反洗錢體系還存在諸多短板，合規管理水平仍然不高，洗錢風險管理水平較弱，不同金融機構之間的水平差距較大。另外，虛擬資產、數字經濟、平臺經濟等加劇了洗錢違法犯罪風險，監管科技水平與行業數字化水平的差距凸顯。反洗錢工作應根據風險和形勢變化，將“風險為本”作為核心原則，進一步加強監管制度建設，健全事前、事中、事后監管機制安排，提升監管科技水平，實現監管全鏈條、全領域、全覆蓋，指導金融機構提高反洗錢合規水平和風險管理能力，推動反洗錢工作高質量發展。

　　四是協助防范化解金融風險。近年來，黨中央一系列決策部署都將防范化解金融風險擺在突出位置。隨著國內外經濟形勢的變化，各類金融犯罪與洗錢活動相互交織滲透，電信網絡詐騙、網絡賭博、地下錢莊等上游犯罪手段不斷更新，洗錢犯罪呈現新特點，涉案金額持續攀升，金融風險逐漸加大。反洗錢工作要圍繞“追蹤資金”理念，積極發揮預防和打擊兩方面作用，一方面要構建金融系統預防體系，指導金融機構完善洗錢風險管理控制、穿透監測異常資金流動，對金融詐騙、非法集資、地下錢莊等重大金融犯罪做到早識別、早預警、早發現、早處置，提升金融交易的規范化和透明度。另一方面要打擊違法資金活動，主動協助配合司法機關偵破洗錢及相關犯罪案件，組織金融機構提供金融情報及資金流轉證據，嚴厲打擊電信詐騙等嚴重危害群眾財產安全、社會影響惡劣的犯罪行為，切實保護人民群眾切身利益，維護金融秩序。

　　五是有力支持金融業高水平雙向開放。反洗錢是國際金融治理體系的重要組成部分，也是金融領域關鍵性國際通行規則之一，完備的反洗錢體系是金融業走向國際的重要前提。要積極參與國際金融治理，提升我國在重大國際金融規則、標準制定中的話語權和影響力，特別是積極參與反洗錢國際組織工作、有效應對國際組織對我國的反洗錢互評估。

　　王靜表示，隨著反洗錢國際標準對合規性和有效性的評估要求不斷提高，國際環境復雜嚴峻，我國的反洗錢工作應在苦練內功的基礎上，主動參與全球治理，不斷提高在國際反洗錢治理體系中的話語權和參與度，妥善應對外部挑戰，為金融業高水平開放保駕護航。