為進一步提高全民防詐防賭意識和識詐識賭能力，防范洗錢誘惑和陷阱，深入貫徹落實《中國人民銀行北京市分行反洗錢處關于進一步做好2024年反洗錢宣傳以及調研工作的通知》要求，中國東方組織開展反洗錢“早春行”系列宣傳。

三問電信網絡詐騙犯罪
本文節選自最高人民檢察院官網

　　悲劇總是把人生有價值的東西毀滅，比如青春，比如自由。

　　李樂（化名）在19歲那年，失去了自由。因為詐騙犯罪，他被判處有期徒刑四年六個月。和他一起實施犯罪的還有5人，他們中年紀最大的26歲，最小的剛滿18歲。

　　這是他們人生的悲劇，在最美好的年紀卻身陷囹圄。而那些被他們騙的人，除了錢財損失之外，還留下了無法抹去的心理陰影。

　　為什么要詐騙？為什么會被騙？當面對電信網絡詐騙時，無數人無數次發出這樣的疑問。帶著同樣的問題，本文嘗試探究案件背后反映出的共性問題。

　　一問：實施詐騙的人有哪些特性？

　　“從涉案人員看，低齡、低學歷、低收入‘三低’現象較為突出?！弊罡呷嗣駲z察院第四檢察廳主辦檢察官趙瑋告訴記者，檢察機關起訴的電信網絡詐騙犯罪及其關聯犯罪中，35歲以下的占85%，初中及以下學歷的占70%，無固定職業的占94%。

　　為什么會出現這一現象？趙瑋說，這或許與電信網絡詐騙犯罪的幾個特性相關。

　　首先，網絡犯罪是一種非接觸性犯罪，它與傳統的犯罪形式不同，犯罪分子不需要和被害人“面對面”接觸就可以實施犯罪。而這種犯罪形式在很大程度上降低了犯罪的悖德感和罪惡感。

　　其次，網絡犯罪的鏈條化、產業化趨勢明顯，超長的黑灰產業鏈細化了犯罪分工，降低了犯罪的專業門檻，不需要專業的技術就可以實施犯罪。

　　再次，網絡犯罪有著超高的收益，這種低投入、高收益的賺錢方法誘惑了很多人。

　　就這樣，那些法律意識淡薄、社會經驗不足的人更易步入犯罪的陷阱。

　　二問：詐騙手段主要有哪些？

　　用花樣翻新、層出不窮來形容電信網絡詐騙犯罪的手段是一點也不為過。網上網下、境內境外、虛擬現實相結合，眼花繚亂的電信網絡詐騙手段讓人防不勝防。

　　“電信網絡詐騙涉及日常生活的許多領域，比如投資理財、情感交友、網絡購物等。而且許多新型詐騙手段不斷出現，比如在網絡游戲領域，就出現游戲裝備買賣、游戲空間交友等新的詐騙手段；在‘飯圈’追星領域，出現給明星投票打榜、購買明星代言產品等詐騙手段?！壁w瑋告訴記者，各類電信網絡詐騙手段交織運用，不僅迷惑性強，而且危害性大。

　　在廣東省深圳市檢察機關辦理的邱某儒等31人詐騙案中，犯罪分子采用的詐騙手段就極具迷惑性。

　　該案中，被告人先是搭建了一個交易平臺，然后虛構一批文化產品作為交易對象，隨后發展投資者到平臺來買賣交易，通過收取交易手續費盈利。對外宣傳中，他們聲稱投資者在平臺買入或賣出文化產品都可以從價格變動中獲得高額利潤。而實際上，投資者買入或賣出的行為都不會對商品價格產生影響，投資者看到的商品價格趨勢圖，實際是套用的國外期貨平臺的K線圖。

　　為了吸引更多投資者上鉤，犯罪分子更是自導自演，在成立的聊天群中，通過假扮講師、冒充投資獲利者、發送虛假盈利截圖等方式，誘使投資者在交易平臺上頻繁交易，最終付出高額手續費。

　　在傳統的投資性網絡詐騙中，犯罪分子一般采用“空手套白狼”“以小套大”等方式實施詐騙。而該案中，卻是采用頻繁的交易來騙取高額手續費的方式實施詐騙，這種“溫水煮青蛙”式的詐騙的確更具迷惑性，往往受騙人數眾多，危害更大。

　　三問：哪些人更容易上當受騙？

　　最高人民檢察院2022年3月發布的檢察業務數據顯示，未成年人和老年人受騙案件多發，這兩類人群更易被騙。

　　“由于未成年人社會經驗不足、老年人對網絡操作不熟悉等原因，導致近年來這兩類人群受騙案件持續多發?！壁w瑋告訴記者，從受騙領域看，未成年人受騙主要集中在直播打賞、網絡游戲、網絡購物等；老年人受騙主要集中在養老投資、養生保健等。

　　針對未成年人受騙情況，司法機關不斷加強對未成年人合法權益的特殊保護，依法從嚴懲治犯罪行為。檢察機關結合司法辦案，堅持懲防結合，主動聯系教育部門，走進學校開展法治宣傳教育活動，提高未成年人網上識騙防騙的意識和能力。

　　對于當前電信網絡詐騙的犯罪形勢，2022年4月，國務院打擊治理電信網絡新型違法犯罪工作部際聯席會議辦公室有關負責人在解讀《關于加強打擊治理電信網絡詐騙違法犯罪工作的意見》時這樣說道：“電信網絡詐騙犯罪形勢十分嚴峻，已成為發案最多、上升最快、涉及面最廣、人民群眾反映最強烈的犯罪類型?！边B用四個“最”，可見電信網絡詐騙犯罪危害之深。

　　2021年4月，習近平總書記對打擊治理電信網絡詐騙犯罪工作作出重要指示，強調堅持以人民為中心，全面落實打防管控措施，堅決遏制電信網絡詐騙犯罪多發高發態勢。檢察機關認真貫徹落實習近平法治思想，把打擊治理電信網絡詐騙犯罪工作列為“我為群眾辦實事”的重點任務之一，依法嚴厲懲治電信網絡詐騙及其關聯犯罪，協同推進網絡綜合治理。

　　打擊治理電信網絡詐騙犯罪工作取得顯著成效，但也必須看到，境外電信網絡詐騙犯罪依然猖獗，網絡黑灰產犯罪依然泛濫，追贓挽損工作仍需進一步努力，人民群眾的反詐意識仍需提升。